Центральный банк обнародовал "черный список" недобросовестных финансистов
по вине которых у банков были отозваны лицензии
Оригинал
этого материала
© "Коммерсант", 02.04.2008, Центробанк списал банкиров.
Впервые обнародован список недобросовестных финансистов
Светлана Дементьева, Анна Дорофеева, Сергей Николаев
 |
|
Глава ЦБ Сергей Игнатьев решил, что иметь возможность ознакомиться с первым черным списком банкиров должен любой желающий |
Банк России стал первым российским финансовым регулятором, внедрившим практику публикации черных списков топ-менеджеров —
сводный список банкиров, по вине которых у банков были отозваны лицензии, недавно появился на сайте ЦБ. Тем самым Банк России пытается предотвратить трудоустройство недобросовестных банкиров на любые должности в банковском секторе.
Публикацию черных списков банкиров Банк России и Агентство по страхованию вкладов не афишируют. Эта информация стала результатом совместной работы обоих ведомств и появилась на их официальных сайтах в качестве приложения к материалу "О ликвидации кредитных организаций". Списки приведены в виде таблиц с данными "о привлечении к гражданско-правовой и уголовной ответственности должностных лиц кредитных организаций, признанных несостоятельными (банкротами) за период с 2005 года по 1 января 2008 года". В них, в частности, указаны фамилии и инициалы руководителей банков, должности, вид ответственности, суть обвинения или факты, по которым проводится расследование.
До сих пор публикацией таких списков ЦБ не занимался. "Безусловно, мы как регулятор располагаем информацией о руководителях проблемных банков, однако сводные данные для неограниченного круга лиц раскрываем впервые",— заявил "Ъ" директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организации Банка России Михаил Сухов. В Агентстве по страхованию вкладов отметили, что обнародование списков — первая попытка информирования общественности о недобросовестных руководителях банков.
Первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников говорит, что из-за законодательных ограничений по раскрытию персональных данных черный список банкиров пока не очень велик. В документе названы имена руководителей лишь тех банков, по которым завершено конкурсное производство, вступило в законную силу решение суда (в случаях привлечения к гражданско-правовой ответственности) либо есть обвинительный приговор (в случае уголовной ответственности). По гражданским искам, находящимся в рассмотрении, либо уголовным делам на стадии расследования указано лишь название банка и сумма ответственности. По словам Валерия Мирошникова, в дальнейшем список будет расширяться и обновляться на регулярной основе.
Помимо поименного перечня на сайте ЦБ опубликована информация и об аудиторских компаниях, проводивших проверки банков перед отзывом лицензии и выдававших положительные заключения. При этом, как следует из данных на сайте Минфина, действие лицензий остановлено лишь у трех из восьми перечисленных аудиторских компаний (ООО "Аудит 21 век", ООО "Аудит-Сервис" и ООО "Альт-Аудит"). Информацию об остальных пяти (аудиторская фирма АБТ, ООО "Аудит-Эксэл", ООО АФ АКОНТ, ООО "Банк`с-Аудит-Сервис", ЗАО "Аудиторская фирма ТЭПКО-АУДИТОР") в интернете обнаружить не удалось.
Публикуя черные списки, Банк России намерен добиться того, чтобы попавших в него банкиров не принимали на работу не только на руководящие должности, но и на другие позиции. "Согласно инструкции 109-И, банк обязан согласовывать с ЦБ первое лицо, его заместителей и членов правления, а также бухгалтеров и их заместителей",— говорит исполнительный вице-президент Связь-банка Алексей Самохвалов.
"Но это не мешает им занимать в других банках должности, не подлежащие согласованию,— указывает Валерий Мирошников.— У нас был случай, когда экс-предправления одного из банков с отозванной лицензией успешно занял позицию руководителя службы внутреннего контроля в одном из достаточно крупных банков". По его мнению, отсутствие права подписи финансовых документов не исключает возможностей для противозаконных действий.
Прежде Банк России пытался бороться с недобросовестными банкирами на законодательном уровне. Год назад Минфин и Банк России предлагали внести поправки в законы "О банках и банковской деятельности" и "О Центральном банке Российской Федерации", утверждающие критерии оценки деловой репутации должностных лиц банков и владельцев значительных пакетов акций кредитных организаций. Однако поправки до сих пор не внесены. Первым же "запрет на профессию" для банкиров предлагал ввести еще бывший первый зампред ЦБ Андрей Козлов, убитый в сентябре 2006 года.
Опрошенные "Ъ" участники рынка сочли публикацию черных списков действенной мерой. "У людей из такого списка, вообще, нет шансов попасть в банк на какую бы то ни было позицию,— считает предправления СДМ-банка Максим Солнцев.— Ни один банк не пойдет на такую авантюру". А президент Трансстройбанка Петр Читипаховян отмечает еще более масштабные последствия публикации черных списков. По его мнению, "действия ЦБ и АСВ можно расценивать как предупреждение действующим банкирам о том, что в определенных ситуациях последствия негативной деятельности могут стать известными не только сотрудникам ЦБ, но и общественности".
Публикация на сайте списка аудиторских компаний кажется участникам рынка менее очевидной идеей. "Следует учитывать, что лицензия у банка может быть отозвана за действия, совершенные в другом отчетном периоде, нежели тот, за который проводилась аудиторская проверка,— говорит замгендиректора компании "Финэкспертиза" Наталья Борзова.— Или же за нарушение антиотмывочного закона, проверка соблюдения которого не входит в круг обязанностей аудитора". Госпожа Борзова полагает, что компании, специализирующиеся на подтверждении недостоверной отчетности, "все равно найдут себе работу", а компании, оказавшиеся в списке случайно, понесут серьезные репутационные риски.
Связаться с банкирами, имена которых фигурируют в черных списках, вчера не удалось.
"Сама идея списков с запретом на профессию неплохая,— заявил Ъ адвокат Сергей Старовойтов, участвовавший в защите экс-председателя правления банка "Олимпийский" Светланы Герасимовой и начальника управления ценных бумаг этого банка Сергея Дроздова (оба фигурируют в списке ЦБ; осуждены в 2006 году на 9 и 7 лет).— Но в списках должны быть не такие люди, как Герасимова и Дроздов, после такого приговора им практически невозможно будет найти работу в финансовых структурах, а, например, обнальщики и отмыватели. Их имена известны многим в банковских кругах, однако в списках их нет".
Оригинал
этого материала
© Центральный Банк России,
19.02.2008
Данные о привлечении к гражданско-правовой и уголовной ответственности должностных лиц кредитных организаций, признанных несостоятельными (банкротами) за период с 2005 г. по 01.01.2008
1. Гражданско-правовая ответственность за ущерб, причиненный кредитной организации
Привлечены к гражданско-правовой ответственности бывшие руководители (члены совета директоров) кредитных организаций:
| Наименование кредитной организации | Ф.И.О.*, должности ответчиков, сумма ответственности | Общая сумма ответственности | Суды, рассматривающие дело |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| ОАО АСБ-Банк" | Голаев Ю.Е. председатель правления банка – 151 503 тыс.руб; Шахов В.М., председатель правления банка – 4 497 тыс.руб; Размахнин Г.П., зам.председателя правления – 22 755 тыс.руб; Видьманов О.В., председатель совета директоров – 9 070 тыс.руб; Губаренко В.М, член совета директоров – 9 070 тыс.руб. | 196 895 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) II инстанция (10 Апелляционный суд) III инстанция (Федеральный Арбитражный суд Московского округа) |
| ООО КБ "Ярбанк" | член правления – 197 173 тыс. руб.; и.о. председателя правления – 28 038 тыс. руб.; член правления – 26 419 тыс. руб.; член правления – 26 419 тыс. руб. | 278 049 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд Красноярского края) |
| ООО КБ "Вертикаль" | председатель правления, и.о. председателя правления; председатель совета директоров | 14 128 тыс. руб. солидарно | I инстанция (Бабушкинский районный суд г. Москвы) |
| АКБ "ОНЭСТ Банк" | Питерский С.Ю., председатель правления, - 31 110 тыс. руб.; Калинкин С.Б., заместитель председателя правления – 9 649 тыс. руб. | 40 759 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г.Москвы) II инстанция (9 Апелляционный суд) |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| ООО КБ "Содбизнесбанк" | Реусов С.И. председатель правления – 690 869 тыс. руб. Петров Р.В, председатель правления – 324 211 тыс. руб. Давыдов Д.В., зам. председателя правления – 405 253 тыс. руб. | 1 420 333 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд Московской области) |
| ООО КБ "Пошехонский" | Ржаников А.Ю., управляющий отделения | 8 232 тыс. руб. | I инстанция (Мировой судья Борисоглебского района Ярославской области) |
| ОАО "Кристалбанк" | Мустафина Т.А., председатель правления банка | 64 289 тыс. руб. | Дорогомиловский районный суд г. Москвы |
| ООО "Удмуртпромстройбанк" | председатель правления | 17 500 тыс. руб. | I инстанция (Можгинский районный суд Удмуртской Республики) |
| КБ "Национальный" | Мировое соглашение с заместителем председателя правления | 500 тыс. руб. | I инстанция (Мировой судья Черемушкинский районный суда) |
*Указаны Ф.И.О. ответчиков, решения судов по привлечению к гражданско-правовой ответственности которых, вступили в законную силу.
***
Рассматриваются иски о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций:
| Наименование кредитной организации | Сумма ответственности | Суд, рассматривающий дело |
| 1 | 2 | 3 |
| ОАО "Союзобщемашбанк" | 1 098 243 тыс. руб. солидарно | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы), в иске отказано |
| ЗАО АКБ "Гранит" | 399 538 тыс. руб. солидарно | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ООО КБ "Делна банк" | 161 271 тыс. руб. солидарно | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| АКБ "Национальный капитал" | 202 644 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
***
| 1 | 2 | 3 |
| ООО КБ "Мособлинвестбанк" | 455 411 тыс. руб. солидарно | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ООО КБ "Роскомветеранбанк" | 9 482 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ОАО "АКА Банк" | 171 668 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
***
Рассматриваются иски к бывшим руководителям кредитных организаций о возмещении убытков с бывших руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций:
| Наименование кредитной организации | Сумма ответственности | Суд, рассматривающий дело |
| 1 | 2 | 3 |
| КБ "Национальный" | 236 835 тыс. руб. | I инстанция (Мировой судья Черемушкинского районного суда) |
| ООО "Удмуртпромстройбанк" | 304 тыс. руб. | I инстанция (Мировой судья Можгинского района Удмуртской Республики) |
| ООО "Удмуртпромстройбанк" | 65 000 тыс. руб | I инстанция (Арбитражный суд Удмуртской Республики), в иске отказано |
| ООО КБ Национальный Расчетный Банк" | 92 671 тыс. руб. солидарно | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы). В иске отказано |
| АКБ "Инвестиций и технологий" | 62 184 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| АКБ "Инвестиций и технологий" | 37 534 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ООО КБ "Содбизнесбанк" | 539 260 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы) |
| ООО КБ "Содбизнесбанк" | 193 231 тыс. руб. | I инстанция (Арбитражный суд г. Москвы), в иске отказано |
***
2. Уголовная ответственность
Вынесены обвинительные приговоры в отношении бывших руководителей кредитных организаций:
| Наименование кредитной организации | Ф.И.О. обвиняемых | Статьи обвинения |
| 1 | 2 | 3 |
| ЗАО КБ "Олимпийский" | Герасимова С.Г. председатель правления Дроздов С.В. начальник управления ценных бумаг | ч.4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество) Признаны виновными в совершении мошеннических действий (реализация третьим лицам несуществующих ценных бумаг) |
| ООО Банк "Пошехонский" | Ржаников А.Ю., управляющий Борисоглебским отделением банка | ч.2 ст.201 УК РФ (Злоупотребление
полномочиями) Признан виновным в выдаче заведомо невозвратных кредитов на сумму более 7 млн. руб. |
| ООО КБ "Банк инвестиций и кредитования" | председатель правления | ч.2 ст.172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность) Признан виновным в неисполнении запрета Банка России на осуществление операций с наличными денежными средствами. |
| ОАО АКБ "Внешагробанк" | председатель правления | ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Признан виновным в приобретении заведомо неликвидных векселей на сумму более 1,2 млрд. руб. |
*Указаны Ф.И.О. обвиняемых, обвинительные приговоры по которым, вступили в законную силу.
***
Предъявлено обвинение в совершении преступлений бывшим руководителям (членам совета директоров) кредитных организаций:
| Наименование кредитной организации | Статьи обвинения |
| 1 | 2 |
| ООО КБ "Ярбанк" | ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Обвиняется в выдаче заведомо невозвратных кредитов аффилированным с ним организациям. |
***
| 1 | 2 |
| ООО Банк "Пошехонский" | ст.ст. 201, 159 УК РФ (Злоупотребление полномочиями, мошенничество) Обвиняются в выдаче кредитов на подставных лиц с целью финансирования ЖСК "Пошехонье" и других эпизодах. |
| ООО КБ "Содбизнесбанк" | ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство) Обвиняется в приобретении заведомо неликвидных векселей |
| ООО КБ "НЭП", ОАО "Родник", ООО КБ "Вертикаль" и др. | ст.ст. 172, 186, 201 УК РФ Обвиняется в организации незаконной банковской деятельности нескольких кредитных организаций и иных преступлениях. |
***
Находятся в стадии предварительного расследования уголовные дела, возбужденные в отношении бывших руководителей (членов совета директоров) кредитных организаций
| Наименование кредитной организации | Примечание |
| 1 | 2 |
| По ст. 196 УК РФ (Преднамеренное банкротство): | |
| ОАО "АСБ-Банк" | По факту приобретения заведомо неликвидных векселей |
| АКБ "Онэст-банк" | По факту приобретения заведомо неликвидных векселей |
| ОАО "АКА-Банк" | По факту приобретения заведомо неликвидных векселей и выдачи заведомо невозвратных кредитов |
| ООО "Лиос-Банк" | По факту перечисления денежных средств с корреспондентского счета Банка на счета подставных организаций |
| ЗАО АКБ "Гранит" | По факту выдачи и пролонгации ранее выданных кредитов аффилированным с банком организациям |
| АКБ "Национальный капитал" | По факту приобретения заведомо неликвидных векселей |
| ООО КБ "Мособлинвестбанк" | По факту выдачи заведомо невозвратных кредитов |
| ООО КБ "Делна банк" | По факту перечисления денежных средств Банка в оплату несуществующих векселей кредитных организаций. |
| ООО КБ "Национальный расчетный банк" | По факту увеличения неплатежеспособности путем реализации имущества по цене ниже рыночной |
| 1 | 2 |
| По ч.4 ст. 160 УК РФ (Присвоение или растрата): | |
| ООО КБ "Национальный" | По факту хищения векселей, полученных банком в качестве залога по кредитным договорам |
| МКБ "Бадр-Форте Банк" (ЗАО) | По факту выдачи заведомо невозвратных кредитов и приобретению заведомо неликвидных векселей |
| По ст. 158 УК РФ (Кража): | |
| ОАО АКБ "Союзобщемашбанк" | По факту хищения автотранспортных средств, принадлежащих банку |
***
Сведения о лицах, осуществлявших руководство и контроль в банках, в которых завершено конкурсное производство по состоянию на 01.07.2007.
| № п/п | Наименование кредитной организации, регистрационный номер | Дата отзыва лицензии | Дата назначения Агентства конкурсным управляющим | Дата завершения конкурсного производства | Единоличный исполнительный орган | Независимый аудитор, осуществлявший последнюю аудиторскую проверку перед отзывом лицензии на осуществление банковских операций |
| 1 | НКО ООО "КУРГАНИНКАСС", 3331-К | 01.12.2004 | 09.03.2005 | 19.04.2006 | Московенко Михаил Викторович | ООО "Аудит 21 век" |
| 2 | ООО КБ "СТАЙЛ-БАНК", 1834 | 07.10.2004 | 27.12.2004 | 20.06.2006 | Арсамаков Мовсар Вахидович | ЗАО "Аудиторская фирма "ТЭПКО-АУДИТОР" |
| 3 | ОАО АКБ "РНИБ", 3253 | 24.11.2004 | 16.02.2005 | 08.08.2006 | Нотин Александр Иванович | ООО "Банк'с-Аудит-Сервис" |
| 4 | ТОО КБ "ИНТЕРБЛАГО", 2137 | 08.12.1995 | 28.06.2005 | 05.09.2006 | Зитиридис Федор Владимирович | нет данных |
| 5 | КБ "ОРИГИНАЛ", 2263 | 02.11.1995 | 23.05.2006 | 28.08.2006 | Умалатов Магомед-Саид Гусейнович | нет данных |
| 6 | ЗАО КБ "ОЛИМПИЙСКИЙ", 1625 | 10.02.2005 | 29.03.2005 | 21.11.2006 | Герасимова Светлана Георгиевна | ООО АФ "АКОНТ" |
| 7 | КБ "НАМУС", 2396 | 13.05.1996 | 23.05.2006 | 28.08.2006 | Магомедов Гасангусейн Магомедович | нет данных |
| 8 | ООО КБ "АКТИВ", 109 | 14.07.2000 | 26.05.2005 | 20.03.2007 | Балакин Сергей Егорович | Закрытое акционерное общество "Аудиторско-консультационная фирма" |
| 9 | ООО БАНК "РУССКИЙ БАНК КАПИТАЛА", 2047 | 15.07.2005 | 04.10.2005 | 03.04.2007 | Подколзина Алла Яковлевна | ООО "Аудит-Эксэл" |
| 10 | ООО КБ "МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ", 1696 | 21.07.2005 | 15.09.2005 | 24.04.2007 | Ниненко Сергей Иванович | ООО "Аудит-Сервис" |
| 11 | КБ "НЕФТЕГАЗБАНК" (ЗАО), 2832 | 28.04.2004 | 22.09.2005 | 29.05.2007 | Демидович Олег Александрович | Аудиторская фирма "АБТ" (ЗАО) |
| 12 | КБ "Еврозапсибанк" (ООО), 2826 | 17.06.2005 | 01.08.2005 | 21.06.2007 | Николаев Александр Николаевич | ООО "Альт-Аудит" |