Сахарный магнат "съел" 25 млрд руб. Россельхозбанка
Андрей Богданов построил агропромышленную пирамиду, отсидел 1,5 года за хищение 2 млрд и сбежал
Оригинал этого материала© "Ведомости — Ростов-на-Дону", 30.05.2012, Сахарный магнат подался в бега
Александр Воробьев
Россельхозбанк (РСХБ) добился нового уголовного дела против Андрея Богданова, создателя АПК "Маяк", задолжавшего банку больше 25 млрд руб. Возможно, слишком поздно: Богданов покинул Россию.
Вчера пресс-служба Главного управления МВД РФ по Южному федеральному округу (ЮФО) сообщила о возбуждении уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере по предварительному сговору) в отношении руководителей агропромышленного холдинга, 52-летнего жителя и 55-летней жительницы Ейска. По их распоряжению директор дочерней фирмы холдинга представил в РСХБ завышенные финансовые показатели и получил в кредит 300 млн руб., сказано в сообщении. Сразу после поступления все средства были перечислены в другие подконтрольные им фирмы, проверка установила, что заложенные по кредиту товары в обороте отсутствуют.
Адвокат РСХБ Владимир Писарев рассказал, что речь идет об Андрее Богданове и Ирине Окопной, бывших председателе совета директоров и гендиректоре агропромышленной компании «Маяк» (у них 94 и 6% компании соответственно). Сотрудник ГУ МВД по ЮФО это подтвердил. Богданов и Окопная создали «Маяк» в 2005 г. на базе обанкротившегося АОЗТ «Урожайное», холдинг рос по принципу финансовой пирамиды на кредиты РСХБ: старые кредиты обслуживались за счет новых, показала проверка РСХБ летом 2010 г. К тому времени долг структур «Маяка» перед банком достиг 26,7 млрд руб., а сам холдинг обладал 233 670 га земли и шестью сахарными заводами.
Осенью 2010 г. Богданов, Окопная и уволенный директор краснодарского филиала РСХБ Николай Дьяченко были арестованы, дело расследовало УФСБ Краснодарского края, в августе 2011 г. Первомайский суд Краснодара дал Дьяченко за злоупотребление полномочиями пять лет тюрьмы, а Богданову и Окопной — за пособничество ему — 18 и 11 месяцев соответственно (см. врез). РСХБ, считая их главными организаторами хищения (данные заявлений в полицию), обжаловал приговор как чрезмерно мягкий, но судебная коллегия по уголовным делам Краснодарского краевого суда оставила его в силе.
["Коммерсант — Юг России", 03.08.2011, "Кредитная история закончилась сроком": Обвинение утверждает, что Андрей Богданов и Ирина Окопная принимали участие в разработанной бывшим директором филиала РСХБ незаконной схеме по выдаче кредитов для сокрытия размера проблемой задолженности филиала: займы, выданные формально не связанным с «Маяком» фирмам, шли на погашение ранее выданных долгов агрохолдинга. Для получения кредитов использовались подставные лица и компании. Например, фирме-однодневке, которой руководил человек, работавший в «Маяке» сантехником, был выдан кредит на сумму около 300 млн руб. При этом, по данным обвинения, часть заемных средств обналичивалась руководством «Маяка», а затем расходовалась Андреем Богдановым и Николаем Дьяченко на собственные нужды.
«Нельзя сказать, что в „Маяке“ в течение нескольких лет никто ничего не замечал — сотрудники сообщали руководству, что кредиты идут не на развитие сельхозпроизводства, а на выплаты по старым долгам», — рассказал „Ъ“ старший следователь по особо важным делам УФСБ России по Краснодарскому краю Павел Ивлев. Однако, по его словам, работников, которые не соглашались принимать участие в незаконных схемах, господин Богданов увольнял, остальные были уверены в его правоте. «В процессе общения с сотрудниками агрофирмы у меня сложилось впечатление, что руководство использовало методы, сходные с методами тоталитарных сект — сотрудников собирали на семинары, тренинги, на которых им внушали, что Андрей Богданов — непогрешимый руководитель, который всегда прав», — говорит следователь. — Врезка К.ру]
Это уже шестое дело против Богданова и Окопной по этой статье (предусматривает до 10 лет лишения свободы), они возбуждались с августа 2011 г. по заявлению банка и касаются получения структурами «Маяка» по поддельным документам крупных кредитов (от 50 млн до 300 млн руб.) и их хищения, рассказывает Писарев, ссылаясь на постановления полиции о возбуждении уголовных дел. В ближайшее время банк направит еще 50 таких заявлений, продолжает он. Против «данных жителей Ейска» расследуется шесть дел по «мошенничеству», подтвердили в пресс-службе ГУ МВД по ЮФО.
Окопная и Богданов освободились в прошлом году. Богданов с декабря 2011 г. не появляется в Ейске ни по месту проживания, ни по адресу прописки, неоднократно уклонялся от явки для дачи показаний, поэтому 13 апреля он объявлен в розыск, говорится в постановлении ГУ МВД по ЮФО. «Богданов покинул Россию, и местонахождение его неизвестно», — говорит его бывший адвокат Леонид Болотов. Вопрос, как это удалось фигуранту уголовных дел, имеющему немалые долги, Болотов называет риторическим.
***
2,214 млрд руб. составил ущерб РСХБ от действий Николая Дьяченко, Андрея Богданова и Ирины Окопной, согласно материалам первого уголовного дела. Суд постановил взыскать с них солидарно в пользу банка эту сумму.
***
Как Андрей Богданов превратил "Маяк" в пирамиду
Оригинал этого материала© "Ведомости", 05.09.2011, Свет в конце портфеля
Александр Воробьев
Бывший милиционер Андрей Богданов на кредиты Россельхозбанка (РСХБ) превратил обанкротившееся АОЗТ «Урожайное» с несколькими тысячами гектаров земли в АПК «Маяк»: 233 670 га и шесть сахарных заводов. Но деньги банк назад не получил — «Маяк» оказался финансовой пирамидой. [...]
Кредитная пирамида
Четыре бывших менеджера «Маяка» обрисовали «Ведомостям» схему работы компании: получив кредиты в РСХБ, холдинг скупал проблемные сельхозпредприятия, поднимал их, потом под залог их активов получал новые кредиты в банке, а проценты по старым кредитам гасил за счет новых. А банку представлялись фиктивные договоры о покупке техники, сельхозпродукции, сырья — по документам выходило, что кредитные деньги идут на развитие.В деятельности «Маяка» участвовало почти 130 юридических лиц, следует из заявления РСХБ в полицию и сведений бывших менеджеров холдинга. Из этих компаний сельхозпроизводителями являются только 16 предприятий в Краснодарском крае (они контролируют 124 500 га, в том числе 101 500 га пашни) и 22 предприятия в Ростовской области (у них в сумме 99 100 га, в том числе 82 200 га пашни), следует из материалов «Маяка», оказавшихся в распоряжении «Ведомостей». У значительной части юрлиц в штате всего по одному сотруднику (директор и главный бухгалтер в одном лице), а создавались они исключительно для получения кредитов в РСХБ, рассказали «Ведомостям» четыре директора таких фирм, одновременно работавших на других должностях в АПК «Маяк».
«Могли позвонить вечером и сказать, что утром идти в Ейский филиал РСХБ получать кредит. Там мы, не читая, подписывали документы, которые потом уходили в Краснодар. В банке вопросов никто не задавал, состояние заемщиков никто не проверял», — рассказывает бывший работник «Маяка», возглавлявший фирму-однодневку. Затем, продолжает он, кредиты по указанию Окопной распределялись среди других структур «Маяка» в виде беспроцентных займов или оплаты по договорам купли-продажи сельхозпродукции, часто весь полученный кредит уходил в тот же день.
Сомнительные кредиты брали и директора реально работающих сельхозпредприятий. Причем предварительно они, поддавшись на уговоры Богданова и Окопной, становились учредителями этих компаний, которые прежде были «дочками» ООО «АПК «Маяк», следует из трех заявлений директоров-учредителей в ГУ МВД по ЮФО. В заявлениях они признают, что под личные поручительства брали кредиты в РСХБ, что в кредитных договорах завышались показатели заемщиков по активам и прибыли, а кредиты (в частности, упоминаются суммы в 200 млн и 310 млн руб.) не соответствовали масштабам деятельности фирм и не могли обслуживаться. Все три заявителя пишут также об обещаниях Богданова погасить кредиты «общими усилиями холдинга».
«До середины 2008 г. все-таки холдинг нормально развивался, покупалась техника, гасились долги хозяйств, кредиты аккуратно обслуживались, а чиновники Ейского района и администрации Краснодарского края посещали «Маяк», — говорит собеседник «Ведомостей» из бывших сотрудников «Маяка».
Три структуры «Маяка» получили три кредита на 8 млрд руб., 5 млрд из которых пошли просто на выкуп права требования к заводам у РСХБ, 3 млрд руб. предназначались на развитие производств, говорит бывший менеджер «Маяка». «Это была инициатива РСХБ, «Маяк» помог ему закрыть дыры в балансе, а взять заводы Богданова при личных встречах просили чиновники администрации края», — утверждает человек из окружения Богданова. […] Получить комментарий представителя губернатора не удалось.
До появления заводов кредиты брались по нескольку десятков миллионов рублей, но после их появления счет пошел на сотни миллионов, самыми популярными стали кредиты в 300 млн руб., рассказывают бывшие менеджеры «Маяка». Прекратилось, по их словам, и развитие холдинга — техника и новые хозяйства больше не покупались. «Анализ показывает, что на протяжении всех пяти лет деятельность ГК «Маяк» была в целом убыточна и даже уплата банку процентов осуществлялась только за счет привлечения все новых финансовых ресурсов», — утверждает РСХБ в заявлении в полицию ЮФО.
Доверенные лица
РСХБ проводит детальную оценку активов «Маяка»: согласно предварительной оценке активы в Краснодарском крае стоят около 7–8 млрд руб. (заводы, хозяйства и техника), активы в Ростовской области — 2–2,5 млрд руб., рассказал источник, близкий к РСХБ. В сумме это в 2,5 раза меньше, чем долг всей группы предприятий «Маяка».В приговорах Первомайского суда автором схемы выходит Дьяченко, хотя он назначен директором филиала в 2008 г., а до этого был замгубернатора края по АПК. РСХБ с этим не согласен: «Семья Богдановых (в холдинге кроме племянника Богданова и его брат Борис. — «Ведомости»), их доверенные лица, руководители предприятий, изначально, обращаясь за кредитами, знали, что они будут безвозвратными <...> Значительная часть денежных средств использовалась <...> в личных целях семьи Богдановых и близкого круга лиц», — сказано в заявлении банка.
Нарушения в краснодарском филиале выявились после ухода с поста предправления РСХБ Юрия Трушина (работал на этой должности с июня 2004 г. до мая 2010 г.). В заявлении сотрудницы «Маяка» в ГУ МВД по ЮФО (копия есть у «Ведомостей») говорится, что кредитование структур «Маяка» осуществлялось под личным контролем Трушина.
«Трушин был осведомлен о кредитовании «Маяка», от него вообще исходила инициатива. Я знаю об этом от Андрея Николаевича [Богданова], есть подтверждающие это документы», — говорит адвокат Богданова и Окопной Леонид Болотов. Приговор его подзащитным обоснован, суд учел все имеющие значение обстоятельства, все стало возможным благодаря попустительству самого банка — филиала и головного офиса, добавляет он. Болотов будет защищать и Андрея Богданова-младшего, но пока не комментирует дело против него, так как не ознакомился с материалами.
Пресс-служба РСХБ отказалась отвечать на запрос «Ведомостей». Мобильный Трушина за несколько дней ответил лишь раз — не Трушин, а другой человек сказал, что «Юрий Владимирович отошел» и надо звонить позже. После чего телефон отвечать перестал.
Кто такой Богданов, до конца не ясно. Источник в правоохранительных органах рассказал, что он родился в 1960 г. в Свердловске (или Свердловской области), но корни у него в Абинском районе Краснодарского края. В холдинге многим известно, что Богданов — бывший милиционер. Богданов действительно работал в УВД Туапсинского района Краснодарского края, подтвердил источник в правоохранительных органах.
После "Маяка"
Несколько участников рынка говорят, что все активы «Маяка» в Краснодарском крае РСХБ передает концерну "Покровский" (Ростов). Председатель совета директоров «Покровского» Андрей Коровайко это подтвердил, но сказал, что детали готов рассказать после закрытия сделки. В «Покровский» входит агрохолдинг «Каневской», которому принадлежит более 150 000 га пашни и три мясокомбината в Краснодарском крае, сети продуктовых магазинов (более 80 магазинов в Ростовской области и Краснодарском крае), планируется, что оборот агрохолдинга в 2011 г. (без учета активов «Маяка») превысит 10 млрд руб., рассказал менеджер агрохолдинга.Финансовый директор Sucden в России Глеб Тихомиров говорит, что заводы «Маяка» стоят примерно по 500 млн руб. каждый. Правда, сахарный завод на Кубани без собственных сельхозугодий будет убыточен, говорит он. Чтобы обеспечить заводы такой мощности свеклой для переработки, по его оценке, нужно примерно 20 000 га пашни на каждый.
«Пашни в Краснодарском крае, если хотя бы какая-то существенная часть находится в собственности, а не арендуется, стоят с техникой $1000-1500 за 1 га в зависимости от качества и количества техники», — говорит гендиректор «Астон продукты питания и пищевые ингредиенты» Вадим Викулов. У хозяйств «Маяка» много техники, утверждает бывший менеджер холдинга.